Ndalohet kryerja e transaksioneve me para të gatshme në lidhje me këmbimin e mjeteve virtuale për para në vlerë më shumë se 500 euro në kundërvlerë në denarë, në formë të një ose më shumë transaksioneve dukshëm të lidhura, të cilat nuk bëhen përmes bankës, bankës së kursimit. ose nëpërmjet një llogarie në një institucion tjetër që ofron shërbime pagese. Ndalimi i punës me të ashtuquajturat banka guaskë, të cilat janë institucione financiare që nuk kanë ambiente biznesi, punonjës dhe organe drejtuese në shtetin ku janë të regjistruar dhe nuk janë anëtarë të një grupi bankar ose të një lloji tjetër që i nënshtrohet mbikëqyrja mbi baza të konsoliduara, vazhdon.
Nga 2000 euro kufiri për pagesën e mallrave dhe shërbimeve me para të gatshme rritet në 3000 euro. Këtë e parasheh Ligji i ri për Parandalimin e Pastrimit të Parave dhe Financimit të Terrorizmit, i cili ka hyrë në fuqi sot.
- Ndalohet pagesa me para në dorë për mallra dhe shërbime në vlerë prej 3.000 euro ose më shumë në vlerë të barasvlershme në denarë në formë të një ose më shumë transaksioneve të lidhura dukshëm, të cilat nuk janë kryer përmes bankës, bankës së kursimit ose llogarisë. në një institucion tjetër që ofron shërbime pagese, nëse me ligj tjetër nuk rregullohet ndryshe. Subjektet që janë të autorizuara me ligj për të regjistruar letra me vlerë, prona të tjera ose çështje juridike ose për të raportuar ose kryer transferimin e parave, letrave me vlerë ose pasurive të tjera, mund ta kryejnë këtë regjistrim ose transferim vetëm nëse klienti paraqet dëshmi se transferimi i parave të mësipërme. shuma nga paragrafi (1) i këtij neni bartet përmes bankës, bankës së kursimit ose përmes llogarisë në një institucion tjetër që ofron shërbime pagesash. Ndalimi nga paragrafi (1) i këtij neni nuk vlen për organizatorët e lojërave të fatit, thuhet në nenin 58, i cili kufizon pagesën në para të gatshme.
Gjobat për mosrespektim të këtyre detyrimeve mbeten të njëjta si më parë dhe variojnë nga 20 mijë deri në 120 mijë euro, në varësi të madhësisë së kompanisë.
Megjithatë, me dispozitat kalimtare të këtij ligji, në vitet e ardhshme kufiri për pagesa të tilla do të ulet në 1000 euro. Më konkretisht, nga 1 janari 2024 mund të paguhen maksimumi 2000 euro në para të gatshme, ndërsa nga 1 janari 2025 deri në 1000 euro në denarë.
Kur bëhet fjalë për asetet virtuale, ndalohet kryerja e transaksioneve me para të gatshme në lidhje me këmbimin e tyre me para në vlerë prej më shumë se 500 euro në kundërvlerë në denarë, në formë të një ose më shumë transaksioneve dukshëm të lidhura, të cilat nuk kalojnë përmes bankë, bankë kursimi ose nëpërmjet një llogarie në një institucion tjetër që ofron shërbime pagese.
Gjithashtu, me Ligjin e ri vazhdon ndalimi i punës me të ashtuquajturat banka guackë. Bëhet fjalë për institucione financiare që nuk kanë objekte afariste, punonjës dhe organe drejtuese në shtetin ku janë të regjistruar dhe nuk janë anëtarë të një grupi bankar apo grupi tjetër që i nënshtrohet mbikëqyrjes në baza të konsoliduara.
-Institucionet financiare dhe ofruesit e shërbimeve që lidhen me aktivet virtuale u ndalohet të krijojnë ose vazhdojnë një marrëdhënie biznesi me bankën Shell (bankat guaskë) dhe të fillojnë ose vazhdojnë një marrëdhënie biznesi korrespondente me një bankë që ata e dinë se lejon hapjen dhe funksionimin e llogarive bankare Shell. (bankat e guaskës). Bankave Shell u ndalohet në çfarëdo mënyre të kryejnë veprimtari financiare në Republikën e Maqedonisë së Veriut, thuhet në ligj.
Nga sot përfundon afati për regjistrimin e pronarëve realë në Regjistrin Qendror, sipas rregullave të Ligjit të ri për Parandalimin e Pastrimit të Parave dhe Financimit të Terrorizmit. Pronarët e vërtetë kanë një afat për regjistrim maksimumi 15 ditë, duke llogaritur nga sot. I njëjti term vlen edhe kur ndryshohen të dhënat e pronarit real. Sot filloi periudha tremujore për regjistrimin e pronarëve të vërtetë të kompanive të listuara në Bursën e Maqedonisë. Fondacionet, të cilat me rregulloret ekzistuese për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit kishin detyrimin për të evidentuar pronarin e vërtetë, tashmë kanë detyrimin që brenda 15 ditëve t’i harmonizojnë ato të dhëna me dispozitat e reja ligjore.burimi
