Pastrimi i parave dhe korrupsioni janë shpesh të lidhura me tenderët e fryrë dhe aktivitete të tjera financiare të paligjshme. Ky proces mund të jetë i vështirë për t’u zbuluar, pasi paratë kalojnë përmes kanaleve të padukshme dhe përdoren për të mbuluar burimin e tyre të vërtetë.
Si fillon procesi?
Një kompani fiton një tender publik dhe i ofron një ryshfet funksionarëve që i kanë ndihmuar për të siguruar kontratën. Ryshfeti nuk dorëzohet drejtpërdrejt, por kalon përmes këmbimoreve të lidhura me sistemin Hawala, një rrjet financiar informal që shmang përdorimin e bankave dhe kontrollit financiar.
Si kalojnë paratë jashtë vendit?
Pas dorëzimit të parave tek këmbimoret, ato kalojnë përmes rrjetit Hawala dhe arrijnë në një agjent në një shtet tjetër si Gjermani, Zvicër ose Dubai, ku përfituesi mund t’i tërheqë ato në para kesh ose i investon në pasuri të patundshme ose biznese.
Si përdoren këto fonde?
Paratë e pastruara mund të përdoren për blerje të pasurive të patundshme, kriptovaluta, ose për të financuar aktivitete të tjera që ndihmojnë të mbajnë origjinën e tyre të fshehur.
Si mbulohet ky proces me remitancat?
Paratë e pastruara nga këmbimoret dhe Hawala shpesh balancohen me remitancat e dërguara nga emigrantët. Kjo i ndihmon që paratë të qarkullojnë pa krijuar një gjurmë të lehtë dhe lejon që ato të përdoren për qëllime të tjera.
Si mund të zbulohet kjo skemë?
Monitorimi i këmbimoreve që pranojnë shuma të mëdha nga bizneset që fitojnë tenderë dhe verifikimi i lidhjeve mes remitancave dhe pastrimit të parave mund të ndihmojnë në zbërthimin e këtij procesi të paligjshëm. Kontrolli i investimeve të funksionarëve dhe identifikimi i pasurive të patundshme të dyshimta gjithashtu mund të zbulojë aktivitetet e paligjshme.
Çfarë mund të bëjmë për ta parandaluar?
Për të parandaluar këto praktika, duhet një mbikëqyrje më e fortë dhe bashkëpunim ndërkombëtar për të ndjekur transaksionet e dyshimta dhe për të zbuluar rrjetet që mund të përdorin pastrim parash përmes këmbimoreve dhe sistemit Hawala.
Lajmërimi dhe zbulimi i këtyre skemave mund të ndihmojë në mbrojtjen e ekonomisë dhe në parandalimin e korrupsionit.
Ndani këtë postim nëse mendoni se është i dobishëm për të kuptuar më mirë si funksionon ky proces dhe si mund ta luftojmë.
